De voorbereiding van een financieel plan bestaat niet meer uit documenten najagen
Van ongestructureerde aanlevering via elk mogelijk kanaal naar dossiers die volledig binnenkomen.
De situatie
House of Finance stelt voor elke klant een persoonlijk financieel plan op, gebaseerd op vermogen, vastgoed, inkomen en pensioen. Zo'n plan kan pas gemaakt worden als het beeld compleet is: beleggingsoverzichten, mypension-uittreksels, eigendomsdocumenten, verzekeringen.
Die documenten kwamen binnen via elk kanaal dat de klant koos. Los van elkaar, op verschillende momenten, in wisselende kwaliteit. Elk ontbrekend of onleesbaar stuk betekende een nieuwe mail, een nieuw wachtmoment en opnieuw uitzoeken wat er nu precies nog miste. Wat overbleef werd met de hand overgezet naar het juiste dossier.
Het resultaat: medewerkers waren meer tijd kwijt aan het verzamelen en sorteren van documenten dan aan het advies waarvoor de klant kwam. En de klant voelde die vertraging, zonder te begrijpen waar ze vandaan kwam.
De waarom-nog-vraag
De voor de hand liggende vraag was: hoe volgen we sneller op welke documenten nog ontbreken?
Wij vroegen iets anders. Waarom bestaat het opstellen van een financieel plan in de praktijk grotendeels uit het verzamelen van documenten?
Wat er hertekend is
Wat er nu komt
Met de aanlevering op orde verschuift de vraag. Niet meer hoe je documenten binnenkrijgt, maar hoe je de manier van denken die achter een goed advies zit beschikbaar maakt voor iedereen.
House of Finance heeft jaren gebouwd aan een eigen methodiek rond financieel advies en vermogensopbouw. Die methodiek is hun sterkste troef, maar ze zit grotendeels in de hoofden van enkele mensen, waardoor elk topdossier langs dezelfde flessenhals loopt. Daar werken we nu aan: eerst een kennisfundament, daarna die kennis beschikbaar voor elke relatiebeheerder bij elk dossier. Vendor-neutraal opgebouwd, zodat House of Finance zelf beslist wat er nadien op aangesloten wordt.
Wat het oplevert
Eerst het verzamelen weghalen, dan pas de kennis schalen. In die volgorde, want expertise beschikbaar maken bovenop een proces dat vastloopt op ontbrekende documenten verandert niets.